欧易OTC交易规则详解
一、总则
欧易OTC交易平台（以下简称“平台”）致力于构建一个安全、高效且便捷的数字资产场外交易（OTC）环境，以便用户能够顺利地进行数字资产的买卖活动。为保障所有用户的权益，所有在平台进行OTC交易的用户都必须严格遵守本规则。本规则涵盖了用户注册、交易行为规范、争议处理等各个方面。欧易拥有对本规则的最终解释权，并保留根据市场变化、监管要求或其他必要因素，对规则进行适时修改、补充和完善的权利。任何规则的修改和完善都将通过平台公告等方式及时告知用户，确保用户充分了解并理解新规则的内容。
二、用户准入
- 实名认证（KYC）： 用户在欧易平台进行场外交易（OTC）前，必须完成相应级别的实名认证（KYC，Know Your Customer）。实名认证旨在验证用户身份，符合监管要求，并保障交易安全。不同级别的实名认证通常对应不同的交易限额，具体额度取决于平台的政策和用户提交的信息。用户应仔细了解各级别认证的要求和权益，并根据自身的交易需求完成相应级别的认证，例如，初级认证可能仅允许小额交易，而高级认证则允许更大额度的交易，并可能解锁额外的平台功能。
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风险提示与认知：
在使用欧易OTC交易功能之前，用户必须仔细阅读并充分理解平台提供的《风险提示》。此提示旨在告知用户数字资产交易，特别是场外交易，所固有的潜在风险。这些风险包括但不限于：
- 价格波动风险： 数字资产价格可能在短时间内剧烈波动，导致交易者遭受损失。场外交易价格也可能受到市场供需关系的影响。
- 政策风险： 不同国家和地区对数字资产的监管政策存在差异，甚至可能禁止数字资产交易。政策变化可能直接影响数字资产的价格和交易活动。
- 交易对手风险： 场外交易涉及与未知交易对手进行交易，存在交易对手违约、欺诈等风险。用户应谨慎选择交易对手，并采取必要的风险防范措施。
- 流动性风险： 在某些情况下，可能难以快速找到合适的交易对手完成交易，导致无法及时买入或卖出数字资产。
- 合规义务与反洗钱（AML）： 用户在使用欧易平台进行交易时，必须确保其资金来源合法合规。严禁利用平台进行任何形式的洗钱、恐怖融资或其他非法活动。欧易平台有义务遵守相关法律法规，对用户的交易活动进行监控。用户有义务配合平台进行反洗钱调查，并提供必要的证明材料。平台可能会要求用户提供资金来源证明、身份证明等信息，以确保交易的合规性。未能提供有效证明或涉嫌违规行为的用户，可能会受到交易限制、账户冻结等处罚。
三、交易流程
- 选择交易对象： 用户应在平台发布的广告列表中仔细筛选，寻找合适的商家进行交易。务必认真评估商家的信誉评分、过往交易记录以及广告中发布的各项信息，选择声誉良好、交易经验丰富的商家，以降低交易风险。
- 下单： 在选定交易商家后，用户需要精确输入拟购买或出售的数字资产数量，并仔细核对系统显示的交易价格。下单前，务必再次全面核对所有订单信息，确保数量、价格以及其他相关细节准确无误，避免因疏忽导致不必要的损失。
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支付/确认收款：
- 购买数字资产： 用户成功下单后，必须在商家设定的有效时间内，严格按照商家指定的支付方式完成付款。付款完成后，至关重要的是，务必及时在交易平台上点击“我已付款”按钮，以便通知商家并启动后续流程。请保留付款凭证，以备后续可能出现的争议处理。
- 出售数字资产： 当用户作为卖家收到买家付款后，需要极其谨慎地核对收款账户信息，包括账户名称、账号以及收到的金额，务必确保其与订单信息完全一致。确认一切无误后，方可在交易平台上点击“确认收款”按钮，允许平台进行下一步的资产释放操作。
- 释放数字资产： 作为卖家，在确认已成功收到买家付款后，必须严格遵守平台规定的时间限制，及时将相应的数字资产释放给买家。一旦数字资产成功释放，则意味着本次交易圆满完成，双方应妥善保管交易记录。
- 申诉： 在交易执行过程中，如果用户遇到任何争议或问题，例如付款延迟、资产未释放等，有权立即向平台提起申诉。平台将秉持公正、客观的原则，依据双方提供的相关证据（如交易截图、聊天记录等）进行详细调查和审理，并做出最终裁决，以维护交易秩序和保障用户权益。
四、广告发布
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广告资格：
只有成功通过平台严格认证的商家，才能获得发布场外交易 (OTC) 广告的权限。认证流程旨在确保广告发布者的信誉和可靠性，从而为用户提供一个安全可靠的交易环境。未经过认证的账户将无法创建并发布广告。
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广告内容：
发布的广告内容必须绝对真实、准确无误且完整。严禁发布任何虚假宣传、具有误导性的陈述，或者违反适用法律法规的信息。所有广告内容都将受到平台的严格审核，以确保合规性。虚假信息可能导致广告被移除，甚至账号受到处罚。
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价格设置：
商家可以根据实时市场行情，自主灵活地设置加密货币的买卖价格。然而，严禁任何形式的市场操纵行为，例如通过虚假交易拉高或压低价格。同时，应避免恶性竞争，不得通过大幅度低于市场价的价格倾销来扰乱市场秩序。平台将密切监控交易行为，并对任何违规行为采取必要措施。
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支付方式：
商家可以自由选择并提供他们支持的支付方式，以便用户进行便捷的交易。但商家必须保证所提供的每种支付方式都完全符合当地法律法规的要求。禁止使用任何非法或存在洗钱风险的支付渠道。平台将对所有支付方式进行审查，确保其合法性和安全性。
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保证金：
为了保障交易的安全性，维护用户的合法权益，商家在发布广告之前需要缴纳一定金额的保证金。保证金的金额将根据商家的交易量和信誉评级而有所不同。这笔保证金将用于应对潜在的交易纠纷或因商家违规行为造成的用户损失。如果商家违反平台规则，平台有权扣除部分或全部保证金，以补偿受损用户。
五、交易规则细则
- 交易时间： OTC（场外交易）市场提供7x24小时全天候服务，允许用户随时进行数字资产买卖，不受传统交易所交易时段的限制。
- 限额： 为控制风险和符合监管要求，平台通常会对每笔OTC交易的金额以及用户每日的累计交易总额设置上限。具体限额标准会根据市场情况、监管政策以及用户等级进行调整，并以平台官方公告为准，用户应定期查阅平台公告，了解最新的限额规定。
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超时：
- 付款超时： 在OTC交易中，买家需要在订单生成后的一段限定时间内完成付款操作。如果买家未能在此期限内按时付款，系统将自动取消该订单，以保障交易效率和卖家的权益。具体的付款时限由平台规定，通常会明确显示在订单页面上。
- 释放超时： 卖家在收到买家的付款后，也需要在规定的时间内将相应的数字资产释放给买家。如果卖家未能及时释放资产，买家有权发起申诉，请求平台介入处理，以确保交易顺利完成。释放超时的时间同样由平台规定。
- 冻结： 在OTC交易进行期间，为了确保交易的安全性和防止资产被非法转移，平台会对用户的相关数字资产进行临时冻结。例如，在买家付款后，卖家的数字资产会被冻结，直到确认买家已收到资产且交易完成。冻结机制旨在保障买卖双方的利益，降低交易风险。
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恶意行为：
平台严厉禁止任何形式的恶意行为，这些行为包括但不限于：
- 虚假交易： 通过虚构交易信息或利用多个账户进行自我交易，以达到刷单、操纵市场等目的。
- 恶意申诉： 无合理理由或提供虚假证据发起申诉，干扰正常的交易流程，损害其他用户的权益。
- 价格操纵： 采取不正当手段人为抬高或压低数字资产的价格，误导市场参与者，从中牟利。
- 洗钱： 利用数字资产交易掩盖非法资金来源，逃避监管。
六、风险控制
- 风险提示： 平台致力于保障用户资产安全，因此会定期发布包括但不限于市场波动风险、交易对手信用风险、以及系统安全风险等方面的风险提示，旨在提醒用户充分了解并谨慎评估各类交易风险，做出明智的投资决策。
- 黑名单： 为了维护平台的健康交易环境，平台设立黑名单机制，将存在欺诈行为、恶意扰乱交易秩序、违规操作等不良记录的用户列入黑名单，永久或暂时禁止其进行OTC交易，以保护其他用户的合法权益。
- 申诉处理： 平台高度重视用户体验，并设立完善的申诉处理机制。当用户在交易过程中遇到问题或产生纠纷时，平台会严格按照既定的规则和流程，以公正、公平的原则进行调查和处理，力求维护所有用户的合法权益，确保交易的透明度和公平性。
- 反洗钱： 平台严格遵守相关法律法规，高度重视反洗钱工作，建立并不断完善反洗钱体系。平台会加强对用户身份的审核、交易行为的监控，并与监管机构紧密合作，防止不法分子利用平台进行洗钱、恐怖融资等非法活动，保障平台和用户的资金安全。
七、费用
- 交易手续费： 平台致力于提供便捷的场外交易体验，因此对于一般的OTC交易，平台目前不收取交易手续费。这意味着用户在进行数字资产买卖时，无需支付额外的费用给平台。
- 其他费用： 除了基本的交易手续费外，用户在使用平台上某些特定的高级功能或服务时，可能需要支付一定的费用。这些功能可能包括但不限于：高级图表工具、定制化交易策略、VIP客服支持、或参与某些特定的活动等。具体的费用标准，会根据服务内容和市场情况进行调整，并以平台官方公告的形式提前告知用户，确保透明和公平。用户应定期关注平台公告，了解最新的费用信息。
八、争议处理
- 协商： 当用户之间在平台上进行交易时，如果发生任何形式的纠纷，例如对商品描述、交付时间、质量标准或价格等存在异议，都应将协商作为首选的解决方案。用户应积极沟通，明确争议焦点，并尝试达成双方都能接受的协议，以避免不必要的损失和时间成本。平台鼓励用户在协商过程中保持理性、客观的态度，以实现互利的解决方案。
- 申诉： 如果用户经过充分协商后，仍然无法达成一致意见，无法通过友好协商解决交易纠纷，则用户有权向平台提交正式的申诉。申诉应在规定的时间内提出，并详细说明争议的具体情况，包括交易标的、交易时间、争议点以及期望的解决方案。平台将受理符合条件的申诉，并启动相应的调查和处理程序。
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证据：
在申诉过程中，用户需要提供全面、清晰、有效的证据，以支持其申诉主张。这些证据可能包括但不限于：
- 交易截图： 显示交易详情的截图，如交易ID、交易时间、交易金额、交易对方等。
- 聊天记录： 包含与交易相关的沟通内容，可以证明双方的承诺、约定或争议点。
- 支付凭证： 证明已付款或收款的凭证，如银行转账记录、第三方支付平台的交易记录等。
- 商品/服务描述： 商品或服务的详细描述，包括规格、型号、质量标准、交付方式等。
- 质量检测报告： 如果涉及商品质量问题，可以提供权威机构出具的质量检测报告。
- 其他相关证据： 任何能够支持用户主张的其他证据，如照片、视频、合同协议等。
- 裁决： 平台将秉持公正、公平的原则，对双方提交的证据进行全面、客观的审查和评估。平台可能需要一定的时间来完成调查和评估，期间平台可能会要求双方补充提供更多信息。平台将根据相关规则、条款和收集到的证据，作出独立的裁决。平台裁决结果具有最终效力，双方应尊重并遵守裁决结果。若对裁决结果存在异议，可咨询法律专业人士寻求进一步的法律建议，但不影响裁决结果的执行。
九、责任声明
- 免责条款： 平台明确声明，不对因以下情况造成的损失承担任何责任：用户自身操作失误，包括但不限于密码丢失、私钥泄露、错误转账等；或者由于不可抗力因素，例如自然灾害、战争、恐怖袭击、政府行为、以及网络服务中断等。这些事件超出平台合理控制范围，平台无法预见和避免。
- 风险自担： 数字资产交易具有高度投机性，价格波动剧烈。用户应充分认识到数字资产交易的内在风险，包括但不限于市场风险、政策风险、技术风险以及流动性风险。用户应根据自身的风险承受能力，审慎决策，并对所有交易行为可能产生的盈利或亏损承担全部责任。平台不提供任何形式的投资建议，不对用户的投资决策负责。
- 法律责任： 用户在使用本平台服务时，必须严格遵守所有适用的法律法规，包括但不限于反洗钱、反恐怖融资等相关规定。用户对其在平台上的一切行为承担全部法律责任，包括但不限于发布信息、交易行为、以及其他任何违反法律法规的行为。平台有权对用户的违法违规行为进行调查，并采取包括但不限于暂停或终止账户、向相关部门报告等措施。
十、规则修改与更新
平台保留根据市场动态、技术发展以及监管政策变化，对本交易规则进行必要修改、调整和完善的权利。平台承诺将以显著方式及时公告规则的任何变更，包括但不限于平台公告、电子邮件通知等。用户有责任定期查阅本规则及其更新版本，以便全面了解最新的交易政策和操作规范。用户如若在规则变更公告后，选择继续使用平台提供的服务，将被视为已完全理解并自愿接受修改后的规则条款。若用户对修改后的规则存在异议，应立即停止使用平台服务。
十一、其他
- 解释权： 本规则的最终解释权完全归属于欧易（OKX）平台。欧易有权根据市场变化、监管要求以及平台运营需要，对本规则进行修订和解释。用户在使用欧易平台服务前，应仔细阅读并理解本规则，如有任何疑问，可通过官方渠道进行咨询。欧易对本规则的解释具有约束力，并适用于所有用户。
- 未尽事宜： 本规则可能无法涵盖所有可能出现的情况。对于本规则未明确规定的事宜，将参照欧易平台发布的相关公告、协议以及用户服务条款执行。用户应密切关注欧易平台的官方公告和协议更新，以便及时了解最新的规则和条款。平台将努力确保规则的公平性和合理性，并在必要时进行补充和完善。
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联系方式：
用户可以通过以下渠道与欧易平台取得联系：
- 官方网站： 访问欧易官方网站（例如：www.okx.com，请以实际网址为准）获取最新的平台信息、帮助文档以及常见问题解答。
- 客服渠道： 通过官方网站提供的在线客服系统、邮件支持或社群媒体平台（如Twitter、Telegram等）联系客服团队。请确保通过官方渠道进行沟通，以避免遭受钓鱼诈骗或其他安全风险。
